DeFi: АНАЛИЗ СВЯЗИ МЕЖДУ ТРАДИЦИОННОЙ ФИНАНСОВОЙ СИСТЕМОЙ И ПРЕСТУПНОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ
DOI:
https://doi.org/10.51579/1563-2415.2025.-4.15Ключевые слова:
DeFi, децентрализованные финансы, традиционная финансовая система, криминальные аспекты, смарт-контракты, правонарушения, мошенничество, TVL.Аннотация
В статье в контексте развития современных финансовых технологий анализируются вопросы влияния децентрализованных финансов (далее - DeFi) на традиционную финансовую систему и криминогенные аспекты. Цель исследования - описать механизмы функционирования DeFi (децентрализованная архитектура, смарт-контракты), систематизировать направления изменений в банковской сфере, кредитовании, страховании и инвестировании, а также выявить основные виды правонарушений и мошенничества и предложить меры их предупреждения. Рассмотрены особенности работы DeFi, роль смарт-контрактов и структура децентрализации; проанализировано положение DeFi в традиционных сегментах финансовых услуг. Определены типы правонарушений и мошеннических схем на DeFi-платформах и предложены меры профилактики. Проведено сравнение DeFi и традиционных финансов, показаны преимущества и недостатки, сформулированы рекомендации по снижению криминальных рисков.
Библиографические ссылки
Сидоренко Э.Л. Defi-преступность: состояние, тенденции и криминологические модели // Russian Journal of Economics and Law.-2023. -№17(2). – С. 327-341. https://doi.org/10.21202/2782-2923.2023.2.327-341.
Sharma, H., Agarwal, S. The Impact of Decentralized Finance (DeFi) on Traditional Financial Systems: Opportunities, Challenges, and Regulatory Implications [Электрондық ресурс]. - Available at: https://doi.org/10.1007/978-3-031-54383-8_17 (қаралған күні: 04.01.2025).
Zhou, L., Xiong, X., Ernstberger, J., Chaliasos, S., Wang, Z., Wang, Y., Qin, K., Wattenhofer, R., Song, D., & Gervais, A. 2022. SoK: Decentralized Finance (DeFi) Attacks [Электронды ресурс]. - Available at: https://arxiv.org/abs/2208.13035(қаралған күні: 04.01.2025).
Liu, M., Huh, J. H., Han, H., Lee, J., Ahn, J., Li, F., Kim, H., & Kim, T. 2024. I Experienced More than 10 DeFi Scams: On DeFi Users' Perception of Security Breaches and Countermeasures [Электронды ресурс]. - Available at: https://arxiv.org/html/2406.15709v1 (қаралған күні: 05.01.2025).
Синь Яньлян. Децентрализованные финансы (DeFi): современные тенденции и проблемы развития // Инновации и инвестиции. - 2023. - №8. - С.229-231.
Фабиан Шер. ДЕФИ: проблемы и перспективы [Электронды ресурс]. - Available at: https://www.imf.org/ru/Publications/fandd/issues/2022/09/Defi-promise-and-pitfalls-Fabian-Schar (қаралған күні: 05.01.2025).
What is History of DeFi [Электрондық ресурс]. - Available at: https://tokeninsight.com/en/tokenwiki/all/what-is-history-of-defi (қаралған күні: 15.11.2024).
Derek Andersen. History of Crypto: DeFi revolution during a global crisis [Электронды ресурс]. - Available at: https://cointelegraph.com/news/de-fi-revolution-global-crisis-2020-2021 (қаралған күні: 07.01.2025).
History Of DeFi – From Inception To 2021 And Beyond [Электронды ресурс]. - Available at: https://finematics.com/history-of-defi-explained/ (қаралған күні: 15.11.2024).
Кемалов О. А. Блокчейн и DeFi: анализ текущих тенденций и прогнозы развития // Актуальные исследования. -2024. -№ 40 (222). - С. 63-69.
Schueffel P. DeFi: decentralized finance - an introduction and overview // Journal of Innovation Management. -2021. -Vol.9. -№3. -P. 1-11. https://doi.org/10.24840/2183-0606_009.003_0001.
Muhammad A. Decentralized Finance (DeFi) and Traditional Banking: A Convergence or Collision // Economics Politics and Regional Development. -2024. -Vol.5. -№1. https://doi.org/10.22158/eprd.v5n1p1.
Alamsyah, A., Kusuma, G. N. W., & Ramadhani, D. P. A review on decentralized finance ecosystems // Future Internet. -2024. -№ 16(3). https://doi.org/10.3390/fi16030076
Chaleenutthawut, Y., Davydov, V., Evdokimov, M., Kasemsuk, S., Kruglik, S., Melnikov, G. & Yanovich, Y.. Loan portfolio dataset from MakerDAO blockchain project // IEEEAccess. - 2024.- №12.- P.24843-24854. https://doi.org/10.1109/access.2024.3363225.
Yue Zhao. Empowering sustainable finance: the convergence of AI , blockchain , and big data analytics // Advances in Economics Management and Political Sciences. - 2024.-№ 85(1). -P. 267–273. https://doi.org/10.54254/2754-1169/85/20240925.
С. Л. Алексеев. Внедрение зарубежных методов и мер антикоррупционного контроля в практику сцубъектов Российской Федерации// Вестник Алтайской академии экономики и права. – 2020. – № 3. – С. 154-160.
Li W., Bu J., Li X., Peng H., Yuanzheng N., Chen X. A survey of DeFi security: Challenges and opportunities // Journal of King Saud University - Computer and Information Sciences.-2022.–Vol.34.–№.10.– P.10378-10404.
Сидоренко Э.Л. Легализация преступных доходов с использованием DeFi: типовые схемы и индикаторы риска // Russian Journal of Economics and Law. -2023. - №17(4). – С. 822-836. https://doi.org/10.21202/2782-2923.2023.4.822-836.
Загрузки
Опубликован
Как цитировать
Выпуск
Раздел
Лицензия
Copyright (c) 2025 К. Мырзабеккызы, Г.К. Лухманова, Б.Б. Досанов, А.Д. Болганбаев, А.Е. Наурызбекова
Это произведение доступно по лицензии Creative Commons «Attribution» («Атрибуция») 4.0 Всемирная.
